So berechnen Sie den Return on Investment (ROI)
KapitalVerwaltungs präsentiert Ihnen die „Highlights“ der gängigsten Finanz- und Handelsbegriffe, die Sie kennen sollten, um ein erfolgreicher Trader zu sein, und dieses Mal zeigt Ihnen, wie Sie Ihren Return on Investment (ROI) berechnen.
In den folgenden Abschnitten erklären wir, wie man den Return on Investment (ROI) berechnet. Wenn Sie neu in der Finanzwelt sind, wissen Sie möglicherweise nicht, was ROI ist, oder haben nur eine vage Vorstellung von diesem Konzept. Bevor wir zeigen, wie man den ROI berechnet, sind einige Worte zum Konzept selbst angebracht.
Was ist der Return on Investment (ROI)?
Der Return on Investment (ROI) ist eine Leistungskennzahl. Er wird in Unternehmen verwendet, um die Rentabilität oder Effizienz einer Investition zu beurteilen. Er dient auch dazu, die Effizienz mehrerer Investitionen zu vergleichen. Der ROI misst die Rendite einer bestimmten Investition im Vergleich zu ihren Kosten.
Um den ROI zu berechnen, müssen Sie, vereinfacht ausgedrückt, die Rendite Ihrer Investition (Ihren Gewinn) durch die Kosten bzw. den Aufwand teilen. Das Ergebnis wird entweder als Prozentsatz oder als Verhältnis ausgedrückt. Beachten Sie jedoch, dass der ROI den Zeitablauf nicht berücksichtigt. Daher können Opportunitätskosten von Investitionen in andere Unternehmen übersehen werden.
Angenommen, Ihre Investition erzielt einen Gewinn von 100 $. Bei Kosten von 100 $ beträgt der ROI 1, also 100 %.
Wie berechnet man die Kapitalrendite?
Es gibt eine Formel zur Berechnung Ihres ROI. Um Ihren Return on Investment zu berechnen, müssen Sie die Kosten Ihrer Investition vom aktuellen Wert Ihrer Investition abziehen. Anschließend müssen Sie den erhaltenen Betrag durch die Kosten Ihrer Investition teilen.
In dieser Formel entspricht der aktuelle Wert der Investition dem Erlös aus dem Verkauf der betreffenden Investition. Beachten Sie, dass der ROI in Prozent angegeben wird. Daher kann der Return on Investment mit den Renditen anderer Investitionen verglichen werden, sodass Sie Ihre verschiedenen Investitionen miteinander vergleichen können.
Warum ist ROI beliebt?
Diese Kennzahl wird bevorzugt verwendet, da sie einfach und auf verschiedene Geschäftsbereiche anwendbar ist. Sie hilft Ihnen, die Rentabilität Ihrer Investitionen präzise abzuschätzen. Nutzen Sie die Return-on-Investment-Formel, um unabhängig von Ihrer Investition zu ermitteln, ob sie Ihnen Gewinne bringt. Sie können beispielsweise den ROI einer Aktien- oder Vermögensanlage, den erwarteten ROI für Ihr Unternehmenswachstum oder den ROI eines Immobiliengeschäfts berechnen.
Die ROI-Formel selbst ist so einfach, dass selbst Mathematik-Laien sie interpretieren können. Kurz gesagt: Ein positiver ROI Ihrer Investition bedeutet, dass Ihr Unternehmen profitabel ist und sich weiterentwickeln kann. Auch wenn Sie zwischen mehreren Investitionsoptionen wählen, ist die Berechnung des ROI hilfreich. Wenn Sie Optionen mit höherem ROI sehen, können Sie ganz einfach die beste Option auswählen und weniger profitable Optionen aussortieren. Stellen Sie fest, dass die Rendite Ihrer Investition negativ ist, wissen Sie, dass Ihr Unternehmen in Schwierigkeiten steckt.
Einschränkungen des ROI
Wie bereits erwähnt, berücksichtigt der ROI nicht den Zeitverlauf. Beim Vergleich Ihrer Investitionen werden Sie diese Einschränkungen deutlich spüren. Angenommen, Sie haben zwei unterschiedliche Investitionen getätigt. Beim Vergleich anhand der ROI-Formel stellen Sie fest, dass Ihre erste Investition beispielsweise dreimal so hoch war wie Ihre zweite. Gleichzeitig stellen Sie fest, dass zwischen Kauf und Verkauf bei der ersten Investition ein halbes Jahr, bei der zweiten jedoch anderthalb Jahre lagen. Die ROI-Formel berücksichtigt diese signifikanten Unterschiede nicht und lässt den Zeitwert des Geldes außer Acht. In diesem Fall müssen Sie Ihre anderthalbjährige Investition entsprechend anpassen.
Um Ihre Berechnungen und Ihr Geschäftsmanagement zu verfeinern, wird Ihnen empfohlen, den ROI zusammen mit der Rendite (RoR) zu verwenden, die im Gegensatz zum ROI den Zeitrahmen Ihrer Investition berücksichtigt.
Alternativ können Sie den Nettogegenwartswert (NPV) verwenden. Der NPV berücksichtigt inflationsbedingte Wertunterschiede im Laufe der Zeit. Analysten bezeichnen die Anwendung des NPV bei der Berechnung der Renditerendite (ROR) oft als reale Rendite. Alternativ können Sie Kennzahlen wie den internen Zinsfuß (IRR) verwenden.
Was ist ein profitabler ROI?
Auf diese Frage gibt es keine eindeutige Antwort, da Anleger ihre Risikobereitschaft und den Zeitraum, in dem ihre Investition Rendite abwirft, berücksichtigen müssen, um zu bestimmen, welcher ROI für sie sinnvoll ist. Wenn Sie risikoscheu sind, können Sie möglicherweise niedrigere ROIs akzeptieren, vorausgesetzt, Sie gehen geringere Risiken ein. Wenn Ihre Investitionen erst nach einiger Zeit Gewinne abwerfen, müssen sie einen höheren ROI erzielen.
Unternehmen, die in großen Indizes wie dem S&P 500 gelistet sind, erzielen im Durchschnitt einen jährlichen ROI von 10 %. Allerdings unterscheiden sich die ROIs von Branche zu Branche. Technologieunternehmen erzielen zwar möglicherweise höhere ROIs als Energieunternehmen, doch auch innerhalb einer Branche können sich die ROIs im Laufe der Zeit aufgrund von Wettbewerb, technologischen Innovationen und den Präferenzen der Kunden ändern.
Wir von KapitalVerwaltungs können Ihnen dabei helfen, den besten Investitionsplan zu erstellen, sodass Ihr ROI immer zwischen großartig und erstaunlich liegt.